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Les plus grosses amendes infligées aux banques par les Etats-Unis

30/06/2014 07:57 EDT | Actualisé 30/08/2014 05:12 EDT

L'amende de 7 milliards de dollars infligée lundi à la banque Citigroup par les autorités américaines fait partie de l'une des plus lourdes pénalités financières imposées à une grande banque aux Etats-Unis.

Voici les plus grosses amendes de ces trois dernières années, liées à des pratiques abusives dans l'immobilier (subprime, saisies immobilières), à des manipulations de taux bancaires, à des violations d'embargos ou au blanchiment d'argent.

L'année 2013 a été la plus "fructueuse", avec plus de 50 milliards de dollars versés par les banques aux autorités américaines (département de la Justice, banque centrale, département des services financiers de New York, agences gouvernementales, régulateurs de marchés...).

1- 25 milliards de dollars - Wells Fargo, JPMorgan Chase, Citigroup, Bank of America, Ally Financial.

En février 2012, ces banques acceptent collectivement de payer cette somme pour éviter des poursuites pour saisies immobilières abusives.

2- 13 milliards de dollars - JPMorgan Chase

Ex-élève modèle de Wall Street, la plus grande banque américaine en terme d'actifs solde en novembre 2013 des litiges liés aux instruments financiers adossés à des prêts hypothécaires à risque -- "subprime".

3- 11,6 milliards de dollars - Bank of America

Une des rares grosses banques américaines dont le siège n'est pas à New York, BofA verse cette somme en janvier 2013 à l'organisme de refinancement de prêts hypothécaires Fannie Mae, à qui elle a vendu des crédits immobiliers toxiques.

4- 9,5 milliards de dollars - Bank of America

Le 26 mars, la deuxième banque américaine en termes d'actifs paie cette somme pour échapper à des poursuites de l'agence fédérale du financement du logement (FHFA), le régulateur du secteur et superviseur des agences de refinancement hypothécaire Fannie Mae et Freddie Mac.

5- 8,9 milliards de dollars - BNP Paribas

BNP Paribas a reconnu en juin avoir violé des embargos américains contre Cuba, l'Iran et le Soudan et accepté de payer 8,9 milliards de dollars pour échapper à des poursuites pénales.

6- 8,5 milliards de dollars - Bank of America

En juin 2011, la banque accepte d'indemniser un groupe d'investisseurs s'estimant lésés par ses pratiques dans l'immobilier.

7- 7 milliards de dollars - Citigroup

Citigroup a accepté lundi de payer 7 milliards de dollars pour avoir vendu des placements adossés à des crédits immobiliers fragiles ayant généré des milliards de pertes pour ceux qui les ont achetés.

8- 2,6 milliards de dollars - Credit Suisse

En mai, l'établissement reconnaît avoir aidé des riches Américains à dissimuler des avoirs au fisc de leur pays.

9- 1,92 milliard de dollars - HSBC

La banque britannique accepte de verser ce montant en décembre 2012 pour éviter des poursuites pour complicité dans des activités de blanchiment d'argent.

10- 1,7 milliard de dollars - JPMorgan Chase

En janvier, la banque accepte cette amende afin d'éviter des poursuites pour avoir fermé les yeux sur les pratiques de l'escroc Bernard Madoff.

lo/sl/gde

BNP PARIBAS

WELLS FARGO & COMPANY

CITIGROUP

BANK OF AMERICA

ALLY FINANCIAL

JP MORGAN CHASE & CO

FREDDIE MAC - FEDERAL HOME LOAN MORTGAGE CORPORATION

CREDIT SUISSE GROUP

HSBC HOLDINGS

UBS AG

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